Перед Спасским районным судом предстанут трое участников организованной преступной группы по обвинению в оформлении 64 фиктивных кредитных договоров
Прокурором г. Спасска-Дальнего утверждено обвинительное заключение в отношении трех жительниц г. Спасска-Дальнего, обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, квалифицируемое как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в особо крупном размере.
По версии следствия подсудимые, действуя умышленно в составе организованной группы лиц, путем обмана посредством оформления и предоставления в АО «Альфа-Банк» 64 фиктивных договоров потребительского кредита в период с 22 апреля 2013 года по 29 июня 2015 года похитили денежные средства, принадлежащие банку в сумме 8 298 849 рублей 95 копеек, которые обратили в свое пользование.
Так, организатор преступной группы, являясь директором праздничного агентства, с АО «Альфа-Банк» заключила договор согласно которому в ее обязанности входило осуществление приема и оформления документов необходимых для оформления кредитов на оказания услуг и продажу товаров ее агентства. После чего, разработав схему мошенничества, направленного на хищение денежных средств банка, по принципу «финансовой пирамиды» в целях обеспечения устойчивости и сплоченности привлекла фотодизайнера праздничногоагентства З., в обязанности которой входило, используя компьютерные программыпо обработке документов изготавливать поддельные копии личных документов граждан с целью оформления фиктивных договоров, и знакомую М., в обязанности которой входило отыскание копий документов граждан, которые в дальнейшем предоставляла организатору группы для оформления фиктивных договоров потребительского кредита.
Таким образом, в период с 22 апреля 2013 года по 29 июня 2015 года организатор преступной группы, находясь в офисе праздничного агентства, обладая предоставленные банком полномочия по оформлению потребительского кредита, имея копии паспортов граждан, в электронном варианте заполняла анкеты-заявления на получение кредита в АО «Альфа-Банк», при этом вносила заведомо ложные сведения о целях кредита – приобретение товара праздничного агентства, о размере дохода «заемщика», указывая сведения с учетом их последующего положительного рассмотрения, после чего направляла данные анкеты-заявления через специализированную программу в банк для рассмотрения. После чего, в этот же день получив согласие банка на предоставление кредита и прилагаемые к нему пакеты документов на подпись, распечатывала типовые соглашения об потребительском кредите, подделывала подписи от имени «заемщиков», а также расписывалась в них сама как агент банка. Далее, данные пакеты заполненных документов передавала в банк, что и служило основанием для перечисления на ее расчетный счет денежных средств. Таким образом, организатор группы, обманным путем похищала денежные средства банка, которыми впоследствии распоряжалась по своему усмотрению.
Вину в совершенном преступлении подсудимые не признали.
В ходе производства предварительного следствия в отношении организатора преступной группы избрана мера пресечения в виде домашнего ареста, в отношении других участников группы избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде.
В настоящее время уголовное дело направлено в Спасский районный суд для рассмотрения по существу.
Следует отметить, что санкция ч. 4 ст. 159 УК РФ предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
Прокурором г. Спасска-Дальнего утверждено обвинительное заключение в отношении трех жительниц г. Спасска-Дальнего, обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, квалифицируемое как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в особо крупном размере.
По версии следствия подсудимые, действуя умышленно в составе организованной группы лиц, путем обмана посредством оформления и предоставления в АО «Альфа-Банк» 64 фиктивных договоров потребительского кредита в период с 22 апреля 2013 года по 29 июня 2015 года похитили денежные средства, принадлежащие банку в сумме 8 298 849 рублей 95 копеек, которые обратили в свое пользование.
Так, организатор преступной группы, являясь директором праздничного агентства, с АО «Альфа-Банк» заключила договор согласно которому в ее обязанности входило осуществление приема и оформления документов необходимых для оформления кредитов на оказания услуг и продажу товаров ее агентства. После чего, разработав схему мошенничества, направленного на хищение денежных средств банка, по принципу «финансовой пирамиды» в целях обеспечения устойчивости и сплоченности привлекла фотодизайнера праздничногоагентства З., в обязанности которой входило, используя компьютерные программыпо обработке документов изготавливать поддельные копии личных документов граждан с целью оформления фиктивных договоров, и знакомую М., в обязанности которой входило отыскание копий документов граждан, которые в дальнейшем предоставляла организатору группы для оформления фиктивных договоров потребительского кредита.
Таким образом, в период с 22 апреля 2013 года по 29 июня 2015 года организатор преступной группы, находясь в офисе праздничного агентства, обладая предоставленные банком полномочия по оформлению потребительского кредита, имея копии паспортов граждан, в электронном варианте заполняла анкеты-заявления на получение кредита в АО «Альфа-Банк», при этом вносила заведомо ложные сведения о целях кредита – приобретение товара праздничного агентства, о размере дохода «заемщика», указывая сведения с учетом их последующего положительного рассмотрения, после чего направляла данные анкеты-заявления через специализированную программу в банк для рассмотрения. После чего, в этот же день получив согласие банка на предоставление кредита и прилагаемые к нему пакеты документов на подпись, распечатывала типовые соглашения об потребительском кредите, подделывала подписи от имени «заемщиков», а также расписывалась в них сама как агент банка. Далее, данные пакеты заполненных документов передавала в банк, что и служило основанием для перечисления на ее расчетный счет денежных средств. Таким образом, организатор группы, обманным путем похищала денежные средства банка, которыми впоследствии распоряжалась по своему усмотрению.
Вину в совершенном преступлении подсудимые не признали.
В ходе производства предварительного следствия в отношении организатора преступной группы избрана мера пресечения в виде домашнего ареста, в отношении других участников группы избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде.
В настоящее время уголовное дело направлено в Спасский районный суд для рассмотрения по существу.
Следует отметить, что санкция ч. 4 ст. 159 УК РФ предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.